Ngày 10/7/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã công bố Kết luận thanh tra với Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam (Shinhan Bank Việt Nam). Dù lợi nhuận tăng và hoạt động mở rộng, nhưng nhiều tồn tại, vi phạm nghiêm trọng đã được chỉ rõ, từ cấp tín dụng đến giao dịch ngoại tệ và phòng chống rửa tiền.
Hoạt động tăng trưởng tốt nhưng chưa đủ "trong sạch"
- Lợi nhuận năm sau cao hơn năm trước, hoạt động kinh doanh mở rộng, mạng lưới phủ rộng 14 tỉnh, thành phố.
- Không có dấu hiệu vi phạm trần cấp tín dụng, phân loại nợ hay dự phòng rủi ro theo luật.
Tuy nhiên, thanh tra phát hiện nhiều sai sót nội bộ và vi phạm nghiệp vụ nghiêm trọng.
❌ Những tồn tại, vi phạm đáng chú ý:
🏦 Hoạt động tín dụng và quản lý nợ xấu
- Một số hợp đồng tín dụng thiếu thẩm định chặt chẽ, việc giám sát giải ngân và quản lý vốn vay còn lỏng lẻo.
- Phân loại nợ, định giá tài sản bảo đảm, quản lý rủi ro chưa rõ ràng hoặc thiếu nhất quán.
- Một số khoản vay cho kinh doanh bất động sản tiềm ẩn rủi ro, không được kiểm soát đúng mức.
💱 Mua bán ngoại tệ: Một số giao dịch thiếu thông tin về tỷ giá, cặp đồng tiền, vi phạm quy định về minh bạch và báo cáo.
🔍 Phòng chống rửa tiền
2 giao dịch chuyển tiền điện tử nội địa báo cáo sai thông tin người gửi và người nhận.
Vi phạm hướng dẫn về định dạng báo cáo giao dịch nghi ngờ của NHNN.
Nguyên nhân do đâu?
+ Khách quan: Một số khách hàng cố tình trì hoãn, chậm cung cấp thông tin, nhiều người sinh sống ở nước ngoài, gây khó khăn cho ngân hàng trong việc thu hồi nợ.
+ Chủ quan: Cán bộ thiếu rà soát kỹ lưỡng, để xảy ra sai sót trong quá trình cấp tín dụng và kiểm soát nội bộ.
Người chịu trách nhiệm cao nhất: Tổng Giám đốc Shinhan Bank Việt Nam - ông Kang Gew Won, theo xác nhận của cơ quan thanh tra.
Shinhan Bank Việt Nam
Là ngân hàng 100% vốn Hàn Quốc, thuộc sở hữu của Shinhan Bank Hàn Quốc, một trong những ngân hàng lớn nhất nước này.
Tổng tài sản của ngân hàng mẹ: 378,7 tỷ USD.
Mạng lưới Shinhan tại Việt Nam: 29 chi nhánh, 22 phòng giao dịch, 2.409 nhân sự.
Vốn điều lệ tại 31/10/2024: 5.710 tỷ đồng.
