Kết luận thanh tra mới nhất của NHNN Chi nhánh Khu vực 9 cho thấy Shinhan Đà Nẵng về cơ bản chấp hành tương đối tốt các quy định trong hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập dự phòng, xử lý nợ xấu, phòng chống rửa tiền và hoạt động ngoại hối. Tuy nhiên, chi nhánh vẫn được chỉ ra một số hạn chế trong quá trình thẩm định, xét duyệt và giám sát khoản vay.
Đáng chú ý, đoàn thanh tra nhận định việc thẩm định, xét duyệt cho vay tại Shinhan Đà Nẵng còn thiếu chặt chẽ, chưa đầy đủ; công tác kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay và thu thập thông tin, tài liệu hồ sơ chưa đảm bảo. Đây là những khâu có ý nghĩa quan trọng trong việc kiểm soát dòng tiền và khả năng phát sinh rủi ro từ các khoản tín dụng.
NHNN Khu vực 9 đặc biệt đưa ra cảnh báo rủi ro liên quan đến tài sản hình thành từ vốn vay. Việc chưa theo dõi đầy đủ tình trạng tài sản có thể khiến ngân hàng gặp hạn chế trong việc nhận diện sớm những thay đổi bất lợi về tình hình tài chính, dòng tiền cũng như mục đích sử dụng nguồn tiền của khách hàng trong quá trình kiểm tra, giám sát khoản vay.
Bên cạnh các vấn đề trên, Shinhan Đà Nẵng còn được yêu cầu rà soát, chuẩn hóa một số nội dung trong các quy định nội bộ. Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 đã đưa ra 9 kiến nghị đối với Shinhan Việt Nam và Shinhan Đà Nẵng, nhằm hạn chế rủi ro và bảo đảm hoạt động của chi nhánh an toàn, hiệu quả, đúng quy định.
