Công ty TNHH Mi Hồng Bà Chiểu - doanh nghiệp kinh doanh vàng trang sức mỹ nghệ với doanh số lớn vừa được NHNN Khu vực 2 chỉ ra một số tồn tại, hạn chế trong hoạt động mua bán, chế tác vàng cũng như công tác phòng chống rửa tiền.
Theo Kết luận thanh tra số 04/KL-TTRA, NHNN Khu vực 2 đã tiến hành thanh tra Mi Hồng Bà Chiểu theo Quyết định số 149/QĐ-TTRA ngày 26/5/2026 của Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2.
📌 Về mặt hoạt động, cơ quan thanh tra ghi nhận doanh nghiệp có hoạt động kinh doanh mua bán vàng trang sức mỹ nghệ với doanh số lớn, hoạt động hiệu quả. Công ty thực hiện niêm yết giá, chấp hành các quy định về hoạt động thương mại, sản xuất và kinh doanh vàng trang sức mỹ nghệ.
Mi Hồng Bà Chiểu cũng được ghi nhận có phương án đảm bảo an toàn trong sản xuất kinh doanh, thực hiện các yêu cầu về phòng cháy chữa cháy, bảo vệ môi trường và chế độ báo cáo định kỳ.
Về kế toán, doanh nghiệp có lập, sử dụng và lưu trữ hóa đơn, chứng từ, sổ sách đối với các nghiệp vụ phát sinh; đồng thời đáp ứng các điều kiện liên quan đến hoạt động sản xuất, mua bán, gia công và xuất khẩu vàng trang sức mỹ nghệ.
⚠️ Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng chỉ ra một số điểm cần khắc phục.
Đáng chú ý, Mi Hồng Bà Chiểu còn tồn tại trong việc xác định giá trị gia tăng trong hoạt động mua, bán và chế tác vàng trang sức mỹ nghệ.
Bên cạnh đó, trong công tác phòng chống rửa tiền, doanh nghiệp còn một số hạn chế như chưa đảm bảo thời hạn gửi quy trình nội bộ sau khi cập nhật, sửa đổi cho Cục Phòng chống rửa tiền; chưa kịp thời đăng ký thông tin người chịu trách nhiệm về phòng chống rửa tiền.
Doanh nghiệp cũng chưa thực hiện đầy đủ việc lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu trong quá trình nhận biết khách hàng. Theo kết luận, trong mẫu được kiểm tra còn 1 trường hợp chưa thực hiện đầy đủ.
Một điểm khác được cơ quan thanh tra lưu ý là Mi Hồng Bà Chiểu chưa đảm bảo thời hạn gửi Báo cáo đánh giá kết quả rủi ro về rửa tiền năm 2025.
🔎 Dù vậy, kết luận cũng ghi nhận doanh nghiệp đã nắm bắt và thực hiện các quy định về phòng chống rửa tiền, có nghiên cứu cập nhật, sửa đổi quy trình nội bộ và thực hiện báo cáo đối với các giao dịch đạt ngưỡng giá trị theo quy định.
Sau thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng của công ty. NHNN Chi nhánh Khu vực 2 đồng thời phối hợp với các cơ quan chức năng để xử lý theo thẩm quyền.
📍 Để hoạt động của Mi Hồng Bà Chiểu tiếp tục tuân thủ quy định, Thanh tra NHNN Khu vực đã đưa ra 3 kiến nghị và 3 khuyến nghị, yêu cầu doanh nghiệp thực hiện các biện pháp khắc phục.
Như vậy, bên cạnh việc ghi nhận hoạt động kinh doanh vàng trang sức mỹ nghệ có doanh số lớn và hiệu quả, kết luận thanh tra cũng cho thấy Mi Hồng Bà Chiểu vẫn còn một số vấn đề cần hoàn thiện, đặc biệt ở xác định giá trị gia tăng, hồ sơ nhận biết khách hàng và các thủ tục liên quan đến phòng chống rửa tiền.
