Ông Lã Quang Bình là Chủ tịch HĐQT của Công ty Cổ phần Giải pháp thanh toán Điện lực và Viễn thông (ECPAY), Đầu tư thương mại dịch vụ Điện lực (ECInvest), Tập đoàn LALUNA và khách sạn Bến Du Thuyền (Marina Hotel).
Hồi tháng 9, ông Bình cùng em gái Lã Thị Phương Liên bị Cơ quan An ninh điều tra, Bộ Công an, đề nghị truy tố về hai tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng và Đưa hối lộ.
Trong vụ án này, Đào Hoàng Thắng (cựu Giám đốc Agribank chi nhánh quận Đống Đa) bị đề nghị truy tố tội Nhận hối lộ; Nguyễn Hoài Anh (cựu cán bộ Agribank chi nhánh Đống Đa) bị đề nghị truy tố về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng và Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Doanh nhân Lã Quang Bình. Ảnh: ECPAY
Theo kết luận, từ 2005 đến 2016, ông Bình thành lập một số công ty hoạt động trong lĩnh vực công nghệ thông tin, máy vi tính. Các công ty của Bình làm đại lý trung gian thu hộ tiền điện theo hợp đồng đã ký với các công ty điện lực; dịch vụ trung gian thanh toán, kinh doanh bất động sản.
Trong đó, Công ty Cổ phần Giải pháp thanh toán Điện lực và Viễn thông (Công ty ECPAY) đã ký hợp đồng cung cấp dịch vụ thu hộ tiền điện qua kênh thanh toán của Công ty ECPAY với Tổng Công ty Điện lực Miền Bắc, Tổng Công ty Điện lực thành phố Hà Nội, Tổng Công ty Điện lực Miền Trung, Tổng Công ty Điện lực TP HCM và Tổng Công ty Điện lực Miền Nam TNHH.
Từ tháng 4/2016 đến tháng 12/2020, ông Bình sử dụng 8 công ty, lập hồ sơ vay tiền tại Agribank chi nhánh Đống Đa với mục đích thanh toán ứng trước tiền điện cho các công ty điện lực và đầu tư kinh doanh bất động sản. Từ 2018 đến 2020, các công ty của Bình được Agribank chi nhánh Đống Đa cấp hạn mức 100 tỷ đồng cho một công ty trong một năm.
Trong đó 50% được bảo đảm bằng các hợp đồng tiền gửi, 50% vay tín chấp không tài sản bảo đảm. Giai đoạn này, nhóm các công ty của ông Bình đã sử dụng tiền điện thu được thanh toán đầy đủ, đúng hạn nợ gốc, lãi cho Agribank chi nhánh Đống Đa theo các hợp đồng tín dụng.
Từ tháng 12/2020, do Tổng Công ty Điện lực miền Bắc đóng cổng thanh toán, yêu cầu Công ty ECPAY trả hết số tiền điện còn nợ khiến công ty của Bình mất nguồn thu để trả nợ các khoản vay đến hạn tại Agribank chi nhánh Đống Đa và có nguy cơ bị chuyển nợ xấu. Nhằm tháo gỡ khó khăn, Bình nhờ Đào Hoàng Thắng giúp đỡ giải ngân tiếp cho công ty song bị gây khó dễ, yêu cầu đưa tiền thì mới đồng ý cho giải ngân, kết luận điều tra nêu.
Để có nguồn tiền trả nợ vay quá hạn tại ngân hàng, không để chuyển nợ xấu và trả nợ cho Tổng Công ty Điện lực miền Bắc, Bình giao em gái Lã Thị Phương Liên thỏa thuận với Thắng về việc sẽ chuyển 300.000 cổ phiếu của Công ty Cổ phần Đầu tư Thương mại - Dịch vụ Điện lực (mã chứng khoán là EIN), tương đương 3 tỷ đồng, cho Thắng.
Đồng thời, Bình chỉ đạo Trần Ngọc Thắng (Phó tổng Giám đốc Công ty ECPAY) theo dõi, khi có tiền tín dụng (L/C) từ nước ngoài chuyển về thì chuyển tiếp cho Thắng 2 tỷ đồng.
Theo chỉ đạo của Bình, chiều 22/1/2021, Liên đến phòng làm việc gặp Thắng để nhờ tạo điều kiện cho tiếp tục giải ngân. Đổi lại, Liên sẽ chuyển cho Thắng 200.000 cổ phiếu EIN.
Cơ quan điều tra xác định bị can Thắng ngầm hiểu đây là tài sản đại gia Bình đưa để nhờ giúp đỡ giải ngân nên đồng ý và bảo Liên chuyển cổ phiếu vào tài khoản chứng khoán của em gái là Đào Hoàng Yến. "Chốt" tiền xong, Bình chỉ đạo cấp dưới làm việc với ngân hàng về phương án lập hồ sơ vay tiền.
Từ thỏa thuận giữa hai bên, Liên chuyển 200.000 cổ phiếu EIN cho Thắng bằng cách vòng vo qua các cá nhân khác để xóa dấu vết. Hiện, 200.000 cổ phiếu này vẫn đang trong tài khoản chứng khoán của em gái Thắng.
Sau khi nhận 200.000 cổ phiếu EIN, ngày 27/1/2021, Thắng chỉ đạo, giục Phạm Như Hà (cựu Phó giám đốc, Agribank chi nhánh Đống Đa) và Nguyễn Thành Nhân (cựu Trưởng phòng khách hàng doanh nghiệp) cho tất toán, rút tài sản đảm bảo của khoản vay 94 tỷ đồng của Công ty TNHH Kinh doanh và Thương mại Thịnh Phát trái quy định. Sau đó, Thắng tiếp tục chỉ đạo giải ngân trái quy định hai khoản vay mới 46 tỷ đồng và 33 tỷ đồng cho Công ty Thịnh Phát.
Công ty Thịnh Phát đang còn khoản vay 47 tỷ đồng không có tài sản đảm bảo nhưng Thắng vẫn chỉ đạo để cho tiếp tục ký hợp đồng tín dụng hạn mức 46 tỷ đồng. Tài sản đảm bảo cho khoản vay này là quyền đòi nợ phát sinh từ hợp đồng thu hộ tiền điện được ký giữa Công ty ECPAY và Công ty Thịnh Phát.
Ngày 28/1/2021, Agribank chi nhánh Đống Đa đã giải ngân 46 tỷ đồng cho Công ty Thịnh Phát. Tuy nhiên kết quả điều tra xác định, hợp đồng thu hộ tiền điện giữa Công ty ECPAY và Công ty Thịnh Phát không có giá trị pháp lý.
Một tháng sau, Agribank Chi nhánh Đống Đa tiếp tục ký hợp đồng tín dụng, giải ngân trái pháp luật cho Công ty Thịnh Phát 33 tỷ đồng. Đến nay, các khoản vay trên đều tất toán nên Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an không có căn cứ xác định hậu quả thiệt hại cho Agribank chi nhánh Đống Đa.
Trong vụ án này, ngoài bị can Bình, Liên, Thắng, Hoài Anh, 6 người khác của Agribank chi nhánh Đống Đa bị đề nghị truy tố tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng, gồm: Phạm Như Hà (cựu Phó giám đốc), Nguyễn Thành Nhân (cựu Trưởng phòng khách hàng doanh nghiệp), Vương Thị Bích Ngọc và Nguyễn Đắc Hiếu (đều là cựu Phó phòng khách hàng doanh nghiệp), Đinh Hải Sơn (Trưởng phòng tổng hợp, thành viên Hội đồng tín dụng), Hồ Mai Hiền (cựu Trưởng phòng kiểm tra kiểm soát nội bộ, thành viên Hội đồng tín dụng).
Nguyễn Thị Loan (Giám đốc Tài chính Công ty ECPAY) và Trần Đình Quốc cùng tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.
Nguyễn Hoài Anh (Tổng giám đốc Công ty Cổ phần đầu tư kinh doanh Tín Việt) bị đề nghị truy tố tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng và Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Bốn bị can còn lại Nguyễn Hải Long, Nguyễn Văn Tuấn, Vũ Văn Khiêm và Phạm Quang Tạo bị đề nghị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
-------------------
Nguồn: Vnexpress
Đại gia Lã Quang Bình bị cáo buộc hối lộ sếp ngân hàng bằng cổ phiếu - Báo VnExpress
---------------------------------
Theo tìm hiểu, ông Lã Quang Bình sinh năm 1979 tại Hà Nội. Ông Bình có trình độ kỹ sư công nghệ thông tin.
Một trong những pháp nhân nổi tiếng do ông Lã Quang Bình làm Chủ tịch đầu tiên phải kể đến CTCP khách sạn Bến Du Thuyền (Marina Hotel). Pháp nhân này thành lập vào tháng 11/2021 với vốn điều lệ ban đầu 160 tỷ đồng và nâng lên mức 1.250 tỷ đồng vào tháng 6/2022. Ông Bình chính thức trở thành Chủ tịch của Marina Hotel từ năm 2016.
Dự án “Trung tâm Bến du thuyền Hoàng gia - Khu A” do Marina Hotel J.S.C làm chủ với tổng mức đầu tư gần 2.421 tỷ đồng, trong đó VietinBank Thành An tham gia tài trợ 750 tỷ đồng khi hai bên thực hiện ký kết hợp đồng hợp tác chiến lược toàn diện và Hợp đồng tín dụng vào ngày 30/5/2018. Dự án được xây dựng trên diện tích 1,1 ha tại số 72 đường Nguyễn Cơ Thạch, khu đô thị Vĩnh Hòa, phường Vĩnh Hòa, thành phố Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa.
Công trình Khu A thuộc dự án được xây dựng gồm 2 tòa cao 36 tầng, cung cấp 1.292 căn condotel, gần 3.000 m2 shophouse ra thị trường.
Ngoài Vietinbank, chủ đầu tư còn giới thiệu OCB, Eximbank cũng là nhà tài trợ cho dự án. Với nguồn vốn từ các ngân hàng và hàng trăm khách hàng đã ký hợp đồng đầu tư condotel, dự án nhanh chóng cất nóc vào đầu năm 2019 và dự kiến đưa vào vận hành trong quý IV/2019.
Mặc dù vậy, thị trường condotel tại Việt Nam vướng pháp lý và dịch Covid-19 đã khiến dự án không thể hoàn thành theo kế hoạch.
4 năm sau, vào ngày 4/8/2022 VietinBank Thành An thông báo bán khoản nợ có tài sản đảm bảo của Marina Hotel JSC để xử lý thu hồi nợ vay. Tổng số dư tín dụng của doanh nghiệp này đến hết ngày 26/7/2022 là 540,18 tỷ đồng. Khoản nợ này được đảm bảo bởi quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất tại chính khu đất có diện tích 5.965,5 m2 hình thành nên dự án Trung tâm bến du thuyền Hoàng Gia - Khu A.
Công ty cổ phần Khách sạn Bến du thuyền (Marina Hotel .JSC) được biết đến tại nhiều lĩnh vực như: bất động sản, dịch vụ du lịch, bưu chính viễn thông, thương mại điện tử, xây dựng công trình điện tại nhiều tỉnh, thành trong cả nước. Các dự án, công trình công ty đã xây dựng, vận hành và quản lý trong lĩnh vực khách sạn, nghỉ dưỡng gồm: Cao ốc Peridot (TP HCM), khu khách sạn du lịch nghỉ dưỡng Điện lực (Ninh Thuận), Công viên nước Cần Thơ, Khu dân cư Hoàng Tâm 1 (Cà Mau)...
Tại Khánh Hòa, Marina Hotel .JSC là nhà thầu thực hiện một số công trình trên địa bàn, trong đó có dự án nâng cấp, mở rộng đường Mai Xuân Thưởng (phường Vĩnh Hòa, thành phố Nha Trang).
Khi nói về dự án Swisstouches La Luna Resort với tổng vốn đầu tư 5.000 tỷ đồng, ông Lã Quang Bình - Chủ tịch Marina Hotel .JSC tự tin tuyên bố, Swisstouches La Luna Resort là tiền đề để công ty trở thành tập đoàn phát triển bất động sản tầm cỡ quốc tế.
"Swisstouches La Luna Resort trở thành điểm phải đến của du khách khi tới Nha Trang và hơn nữa phải trở thành biểu tượng mới của thành phố này. Kỳ vọng này là thách thức với nhiều công ty xây dựng, thiết kế và nhà thầu kinh nghiệm", ông Bình chia sẻ.
Ông này cũng từng khẳng định: "Hiện Swisstouches La Luna Resort có đầy đủ về pháp lý tại thị trường Nha Trang. Với những chính sách cam kết lợi nhuận neo theo tỷ giá USD, hỗ trợ vốn vay, bảo lãnh ngân hàng, chính sách đêm nghỉ miễn phí, chúng tôi khẳng định sẽ hiện thực hóa cam kết, giúp khách hàng đầu tư ổn định và an toàn tại dự án".
Chia sẻ về chiến lược dài hơn, lãnh đạo Marina Hotel .JSC cho biết, sẽ đưa thương hiệu vươn ra khỏi lãnh thổ Việt Nam thông qua kế hoạch xây dựng 20.000 phòng tại Việt Nam và Đông Nam Á, trở thành doanh nghiệp top đầu lĩnh vực bất động sản du lịch trong khu vực.
Theo ông Bình, hiện Marina Hotel .JSC sở hữu nhiều khu đất vàng tại một số địa phương, trong đó có Quy Nhơn, Phú Quốc và Cần Thơ. Quỹ đất này là tiền đề để hiện thực hóa lộ trình phát triển mạng lưới bất động sản du lịch, đưa Marina Hotel .JSC trở thành tập đoàn lớn mạnh.
Theo tìm hiểu, Swisstouches La Luna Resort là một phần trong hợp đồng BT giữa UBND tỉnh Khánh Hoà và Marina Hotel JSC. Trước đó, tỉnh Khánh Hòa có chủ trương làm dự án nâng cấp, mở rộng đường Mai Xuân Thưởng theo hình thức BT. Dự án có chiều dài 970 m, vốn đầu tư 47 tỷ đồng. Để làm được con đường này, tỉnh Khánh Hòa đã hoán đổi gần 10.000 m2 đất mặt biển Nha Trang.
Năm 2014, dự án mở rộng đường Mai Xuân Thưởng được hoàn thành. Sau khi tuyến đường này đi vào hoạt động gần một năm (tháng 4/2015), UBND tỉnh Khánh Hòa ký hợp đồng BT với Marina Hotel JSC, giá trị hợp đồng khoảng 47,5 tỷ đồng.
Để hoàn vốn khoản tiền mà chủ đầu tư bỏ ra, UBND tỉnh Khánh Hòa đã chấp thuận phương án kiến trúc quy hoạch dự án hợp phần 1 - Trung tâm bến du thuyền Hoàng gia. Marina Hotel JSC được giao đất gồm khu A gần 6.000 m2, khu B hơn 3.800 m2 tại khu đô thị Vĩnh Hòa để làm dự án.
Hiện tại, Tổng giám đốc, kiêm Người đại diện theo pháp luật công ty Marina Hotel JSC là ông Trần Ngọc Thắng (SN 1983) – người nhà với vợ chồng bà Nguyễn Thị Phương - ông Lã Quang Vinh, bố và mẹ của ông Lã Quang Bình.
Ngoài công ty nói trên, ông Lã Quang Bình còn đảm nhiệm vị trí Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc CTCP Tập đoàn LALUNA hoạt động chính trong lĩnh vực bất động sản.
Doanh nghiệp này thành lập vào tháng 8/2021, Tập đoàn Laluna hoạt động chính trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản, với quy mô vốn điều lệ 1.500 tỷ đồng. Trong đó, bà Nguyễn Thị Phương (SN 1955) – thân mẫu của ông Lã Quang Bình – góp 1.485 tỷ đồng, tương đương 99% vốn điều lệ. Số cổ phần còn lại của Lanula Group được chia đều cho các ông Trần Ngọc Thắng và Phùng Hoài Ngọc (Thành viên HĐQT, Tổng giám đốc EIN).
Ông Bình cũng đảm nhận vị trí lãnh đạo cao nhất tại CTCP Giải pháp thanh toán Điện lực và Viễn thông (ECPay) được thành lập theo Nghị quyết 292/NQ-HĐQT của tập đoàn điện lực Việt Nam (EVN) ngày 7/5/2010 với nhiệm vụ ban đầu là xây dựng và quản lý cổng thanh toán tiền điện tập trung của EVN.
Sau đó, đơn vị này phát triển ví điện tử eDong, mở rộng không chỉ thanh toán tiền cước tiền điện của EVN, mà còn là thanh toán cước viễn thông của các nhà khai thác mạng di động tại Việt Nam như Viettel, MobiFone, VinaPhone...
