Kết quả thanh tra hoạt động tại Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam (Shinhan Bank Việt Nam) cho thấy lợi nhuận kinh doanh năm sau cao hơn năm trước. Ngân hàng không vi phạm các giới hạn cấp tín dụng, phân loại nợ hay trích lập dự phòng theo quy định. Tuy nhiên, cơ quan thanh tra đã phát hiện nhiều sai sót, tồn tại trong các hoạt động quản trị và nghiệp vụ.
✅Cụ thể, biên bản họp Hội đồng rủi ro quý II và III/2024 có nội dung không đúng thực tế, chưa tuân thủ quy định nội bộ.
Về tín dụng, tồn tại nhiều bất cập liên quan đến hợp đồng, thẩm định, giải ngân, giám sát vốn vay, quản lý tài sản bảo đảm và thu hồi nợ sau xử lý rủi ro, đặc biệt với các khoản vay kinh doanh bất động sản hoặc nhóm khách hàng liên quan có dư nợ từ 1% vốn tự có trở lên.
⚠️Ngoài ra, việc định giá lại tài sản bảo đảm và một số hồ sơ mua bán ngoại tệ thiếu thông tin bắt buộc như cặp đồng tiền, tỷ giá giao dịch.
Ngân hàng cũng bị chỉ ra báo cáo chưa chính xác trong hai giao dịch chuyển tiền nội địa, vi phạm quy định phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
⚠️Theo cơ quan thanh tra, những vi phạm một phần do yếu tố khách quan như khách hàng chậm cung cấp thông tin, cố tình trì hoãn thực hiện nghĩa vụ, hoặc sinh sống ở nước ngoài gây khó khăn cho ngân hàng.
Tuy nhiên, nguyên nhân chủ quan đến từ sự thiếu sót của cán bộ trực tiếp thực hiện và thiếu kiểm soát nội bộ.
👨💼Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và Tổng Giám đốc Shinhan Bank Việt Nam được xác định chịu trách nhiệm chung đối với những tồn tại nêu trên, trong đó Tổng Giám đốc ông Kang Gew Won là người chịu trách nhiệm cao nhất.
Tính đến ngày 31/10/2024, Shinhan Bank Việt Nam có vốn điều lệ 5.710 tỷ đồng, thuộc sở hữu 100% của Shinhan Bank Hàn Quốc một trong những ngân hàng lớn nhất xứ kim chi, với tổng tài sản gần 379 tỷ USD. Mạng lưới hoạt động tại Việt Nam gồm trụ sở chính, 29 chi nhánh, 22 phòng giao dịch và 1 văn phòng đại diện với tổng cộng 2.409 nhân sự.
