Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 vừa ban hành Thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) - Chi nhánh Thái Nguyên, ghi nhận chi nhánh cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật nhưng vẫn còn một số tồn tại cần khắc phục.
Theo kết luận, trong thời kỳ thanh tra, MB Chi nhánh Thái Nguyên thực hiện tương đối tốt các quy định liên quan đến hoạt động cấp tín dụng, xử lý và thu hồi nợ xấu, huy động vốn, kinh doanh ngoại hối, an toàn hệ thống công nghệ thông tin, cung ứng dịch vụ thanh toán cũng như công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Tuy nhiên, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại liên quan đến hồ sơ vay vốn, thẩm định và xét duyệt cho vay, tài sản bảo đảm, kiểm tra và giám sát sau cho vay, việc thực hiện chỉ đạo của Thống đốc NHNN tại Thông báo số 117/TB-NHNN ngày 10/4/2026, chứng từ giao dịch ngoại tệ, việc đóng và phong tỏa tài khoản thanh toán của khách hàng, cùng hồ sơ phát hành thẻ tín dụng.
Về nguyên nhân, kết luận thanh tra cho rằng các tồn tại chủ yếu xuất phát từ việc một số cán bộ thực hiện nghiệp vụ chưa nắm bắt đầy đủ các quy định của pháp luật và quy định nội bộ của MB.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 xác định trách nhiệm thuộc MB Chi nhánh Thái Nguyên, ban lãnh đạo chi nhánh và các cá nhân liên quan trong quá trình thực hiện nghiệp vụ đối với các tồn tại được nêu trong kết luận.
Cơ quan thanh tra đã đưa ra 6 kiến nghị đối với MB Chi nhánh Thái Nguyên, yêu cầu đơn vị nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm, chấn chỉnh và khắc phục các tồn tại nhằm đảm bảo tuân thủ quy định trong hoạt động ngân hàng.
