Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 vừa công bố kết luận thanh tra đối với BIDV chi nhánh Sông Hàn trong giai đoạn 2023-7/2025, tập trung vào hoạt động cấp tín dụng, bảo lãnh, phân loại nợ, trích lập dự phòng, xử lý nợ xấu và tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền. Kết quả cho thấy quy mô hoạt động của chi nhánh tăng trưởng tích cực, tổng tài sản tăng 18,34% so với cuối 2023, dư nợ và huy động vốn đều tăng; chi nhánh kinh doanh có lãi và duy trì nợ xấu ở mức thấp 0,29%.
Tuy nhiên, cơ quan thanh tra chỉ ra một số tồn tại trong nghiệp vụ cho vay và bảo lãnh. Cụ thể, công tác kiểm tra sau cho vay chưa đầy đủ; thẩm định khách hàng ở một số hồ sơ chưa chặt chẽ khi đánh giá doanh thu, thu nhập chưa dựa đầy đủ trên chứng từ độc lập; chưa kịp thời cập nhật địa điểm kinh doanh của khách hàng. Trong hoạt động bảo lãnh, chi nhánh chưa theo dõi và đánh giá đầy đủ tiến độ thực hiện hợp đồng, thanh toán và đối trừ công nợ theo quy định nội bộ.
Thanh tra NHNN Khu vực 9 đồng thời cảnh báo rủi ro liên quan đến doanh thu dự án và tình hình công nợ của một số khách hàng, khuyến nghị BIDV Sông Hàn tăng cường theo dõi, bổ sung chứng từ giải ngân – thanh toán để kiểm soát rủi ro. Các thiếu sót chủ yếu phát sinh trong quá trình tác nghiệp và chưa đến mức xử phạt hành chính, song BIDV và chi nhánh Sông Hàn được yêu cầu thực hiện 7 kiến nghị nhằm khắc phục tồn tại, phòng ngừa rủi ro và bảo đảm hoạt động an toàn, đúng quy định.
