Bank of America, ngân hàng lớn thứ hai nước Mỹ, đối mặt án phạt 1,2 tỷ USD từ Bộ Tài chính Mỹ sau khi không báo cáo hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ. Trong đó, khoảng 1 tỷ USD được xác định có nguy cơ trực tiếp liên quan đến an ninh quốc gia và các dòng tiền thuộc diện kiểm soát đặc biệt.
Theo cơ quan chức năng Mỹ, ngân hàng đã không thực hiện đầy đủ các biện pháp kiểm soát cần thiết để phát hiện và báo cáo những rủi ro trọng yếu, bao gồm các mạng lưới rửa tiền và dòng tiền phi pháp xuyên biên giới.
⚖️ 750 TRIỆU USD LÀ MỨC PHẠT KỶ LỤC CỦA OCC
Trong tổng số tiền 1,2 tỷ USD, có 750 triệu USD sẽ được nộp cho Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC), mức phạt lớn nhất từ trước đến nay của cơ quan này. Bank of America cũng đạt thỏa thuận dàn xếp riêng trị giá 11,6 triệu USD liên quan đến các vi phạm lệnh trừng phạt.
Đáng chú ý, ngân hàng thừa nhận cố ý vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng năm 1970, vốn yêu cầu các tổ chức tài chính hỗ trợ chính phủ phát hiện và ngăn chặn hoạt động rửa tiền.
📉 LỢI NHUẬN QUÝ III CHỊU SỨC ÉP
Bank of America thừa nhận khoản phạt sẽ giáng một đòn mạnh vào lợi nhuận quý III. Vụ việc cũng nối dài danh sách những thỏa thuận xử lý vi phạm tài chính quy mô lớn tại Mỹ, sau các vụ dàn xếp trị giá khoảng 4 tỷ USD với Binance năm 2023 và 3 tỷ USD với TD Bank năm 2024.
Thông điệp từ cơ quan quản lý Mỹ khá rõ ràng: quy mô tài sản hay vị thế trên thị trường không giúp một ngân hàng đứng ngoài các quy định chống rửa tiền. Với những định chế tài chính hàng đầu, sai sót trong hệ thống kiểm soát có thể kéo theo cái giá hàng tỷ USD.
