Tội phạm mạng đang chuyển hướng sử dụng tài khoản doanh nghiệp để thực hiện hành vi lừa đảo, sau khi các biện pháp siết chặt thông tin sinh trắc học đối với tài khoản cá nhân được triển khai. Trước tình hình này, Ngân hàng Nhà nước đang sửa đổi Thông tư 17 nhằm tăng cường kiểm soát việc mở và sử dụng tài khoản tổ chức. Cụ thể, yêu cầu người đại diện hợp pháp phải trực tiếp đến ngân hàng để mở tài khoản, không chấp nhận mở qua thư hay ủy quyền. Đồng thời, việc thu thập và đối chiếu sinh trắc học sẽ được áp dụng để đảm bảo tài khoản giao dịch là chính chủ, góp phần ngăn chặn hành vi lừa đảo qua mạng.
-----------
Tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi, lợi dụng công nghệ và AI để thực hiện các chiêu trò lừa đảo mới.
--> Sau khi bị siết tài khoản cá nhân, các đối tượng chuyển qua dùng tài khoản tổ chức.
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu siết việc mở tài khoản tổ chức, buộc người đại diện phải có mặt trực tiếp và cung cấp sinh trắc học.
--> Doanh nghiệp mới thành lập và có quy mô nhỏ sẽ bị áp dụng quy định nghiêm ngặt, còn các tập đoàn lớn được miễn trừ.
Từ 1-7, các tổ chức chưa xác thực sinh trắc học sẽ chỉ được giao dịch tại quầy.
[Hiện đã có hơn 55% tài khoản tổ chức hoàn tất đối chiếu sinh trắc học, chính sách đảm bảo không ảnh hưởng hoạt động doanh nghiệp.]
