Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa công bố Thông báo số 203/TB-TTRA.BD về kết luận thanh tra Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quân đội Chi nhánh Bình Dương, gọi tắt là MB Bình Dương.
Cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 100/QĐ-TTRA.BD ngày 10.4.2026 của Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2.
Đoàn thanh tra tiến hành thanh tra trực tiếp tại MB Bình Dương từ ngày 24.4 đến ngày 26.5.2026, với 20 ngày làm việc thực tế.
Ngày 15.7.2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 ban hành Kết luận thanh tra số 62/KL-TTRA.BD đối với MB Bình Dương.
Thời kỳ thanh tra được xác định từ ngày 1.1.2025 đến ngày 28.2.2026.
Theo kết luận, MB Bình Dương đã triển khai các chính sách tiền tệ theo chỉ đạo của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước và hội sở; thực hiện các chiến lược kinh doanh, chuyển đổi số và các giải pháp tăng trưởng tín dụng.
Qua thanh tra, cơ quan chức năng ghi nhận MB Bình Dương về cơ bản tuân thủ quy định của pháp luật và Ngân hàng Nhà nước trong việc niêm yết công khai biểu phí, lãi suất, tỉ giá và các hoạt động nghiệp vụ.
Chi nhánh cũng cơ bản chấp hành quy định trong hoạt động cho vay, huy động vốn, xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng; mua bán ngoại tệ, kinh doanh ngoại hối; đầu tư trái phiếu doanh nghiệp; quản lý tài sản, thu nhập, chi phí và sử dụng các quỹ.
Tuy nhiên, kết quả thanh tra xác định MB Bình Dương còn những tồn tại, hạn chế cần rút kinh nghiệm, rà soát, khắc phục và chỉnh sửa.
Các tồn tại liên quan đến nguyên tắc vay vốn; công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay; công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay chưa chặt chẽ; việc thu thập hồ sơ vay vốn và giải ngân vốn vay.
Thanh tra cũng ghi nhận tồn tại trong hoạt động chiết khấu bộ chứng từ; công tác xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng và việc chấp hành các quy định về ngoại hối.
Theo thông báo kết luận thanh tra, những tồn tại, hạn chế tại MB Bình Dương xuất phát từ cả nguyên nhân khách quan và chủ quan.
Trong đó, một số cán bộ thiếu biện pháp quản lý, giám sát khoản vay của khách hàng; chưa quan tâm sâu sát trong khâu thu thập tài liệu, chứng từ chứng minh nội dung thẩm định, kiểm tra và kiểm soát chứng từ giao dịch.
Một số trường hợp chưa tuân thủ triệt để quy định nội bộ và quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Cơ quan thanh tra xác định trách nhiệm đối với các tồn tại, hạn chế thuộc về ban lãnh đạo chi nhánh, các phòng nghiệp vụ liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm trực tiếp thực hiện công việc tại từng thời điểm.
Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 6 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 13 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế, bảo đảm MB Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng quy định pháp luật.
--------------
Nguồn: Thanh Tra Ngân hàng Nhà nước
