Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành kết luận thanh tra và quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty CP Thương mại Dịch vụ Mạng lưới Thông minh (SmartNet) đơn vị vận hành cổng thanh toán SmartPay.
👉Theo Quyết định số 25/QĐ-TTRA ngày 22/5/2025 của Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 2, cuộc thanh tra tại SmartNet đã được triển khai và đến ngày 12/8/2025, kết luận số 21/KL-TTRA được ban hành.
Ghi nhận ưu điểm
Cơ quan thanh tra cho biết trong thời gian kiểm tra, SmartNet có nỗ lực thúc đẩy hoạt động kinh doanh, gia tăng số lượng giao dịch thông qua các chương trình khuyến mại và hợp tác cùng đơn vị chấp nhận thanh toán (ĐVCNTT), ngân hàng đối tác. Công ty cũng đã cải tiến công nghệ nhằm đáp ứng một số yêu cầu của NHNN.
Bộc lộ nhiều vi phạm
Tuy nhiên, kết luận thanh tra xác định SmartNet có 04 hành vi vi phạm hành chính và đã bị xử phạt theo quy định (không công bố chi tiết từng hành vi). Ngoài ra, doanh nghiệp còn tồn tại nhiều hạn chế, gồm:
► Chưa đảm bảo công tác phòng, chống rửa tiền.
► Không duy trì giá trị thực của vốn điều lệ.
► Bổ nhiệm nhân sự không đúng quy định.
► Một số quy định nội bộ chưa cập nhật kịp thời.
►Thiếu sót trong việc lưu trữ, sao lưu dữ liệu theo chuẩn quy định.
Thanh tra NHNN xác định Hội đồng quản trị và Ban điều hành SmartNet qua từng thời kỳ phải chịu trách nhiệm chung đối với các vi phạm, trong khi cá nhân liên quan chịu trách nhiệm cụ thể cho từng sai phạm.
Kiến nghị xử lý
Kết luận thanh tra đưa ra 28 kiến nghị, trong đó yêu cầu công ty tổ chức họp kiểm điểm, rút kinh nghiệm và nhanh chóng chấn chỉnh, khắc phục những tồn tại, vi phạm đã nêu.
Thông tin doanh nghiệp
📌SmartNet được thành lập năm 2015, hiện đặt trụ sở tại tầng 16, tòa nhà E-Town Central (Quận 4, TP.HCM). Doanh nghiệp được NHNN cấp giấy phép cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ năm 2019, gồm cổng thanh toán điện tử, dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ và ví điện tử. Người đại diện pháp luật hiện nay là ông Lee Yen San Tổng Giám đốc. Tính đến 30/4/2025, công ty có 127 nhân sự làm việc tại 17 phòng nghiệp vụ.
