Theo như kết luận mới đây, Thanh tra Ngân hàng nhà nước tỉnh Đồng Nai đã chỉ rõ những sai phạm và bất cập nghiêm trọng tại Ngân hàng Bảo Việt chi nhánh Đồng Nai (BaoViet Bank Đồng Nai).
Cụ thể, Đoàn thanh tra chọn mẫu 22 khách hàng vay vốn, dư nợ tính đến 31/5/2024 là 1.200 tỷ, chiếm 90,31% tổng dư nợ cho vay của BaoViet Bank Đồng Nai. Trong đó, nợ nhóm 1 là 13 khách hàng với dư nợ 1.176 tỷ còn nợ nhóm 2 là 4 khách hàng với dư nợ 20 tỷ và còn lại là nợ nhóm 3-5 là 4 khách hàng với dư nợ là 4 tỷ.
Công tác thanh tra đã phát hiện tổng số hồ sơ liên quan đến tồn tại, vi phạm gồm 17 khách hàng với dư nợ 1.186 tỷ, con số này chiếm 98,83% dư nợ cho vay được kiểm tra, chiếm 89.2% dư nợ cho vay tại Chi nhánh này.
Vi phạm mà thanh tra chỉ ra là do công tác thẩm định, xét duyệt cho vay chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Tiếp theo đó là việc giám sát vốn vay chưa thực hiện đầy đủ, chặt chẽ, chính xác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với 13 khách hàng với tổng dư nợ liên quan 78,9 tỷ.
Thêm vào đó, BaoViet Bank thực hiện hạch toán giá trị tài sản bảo đảm theo dõi ngoại bảng trên tài khoản 994 "giá trị tài sản thế chấp, cầm cố" đối với 2 khách hàng chưa đúng. Sự việc được thanh tra chỉ ra BaoViet Bank Đồng Nai thực hiện cho vay đối với 2 doanh nghiệp phân phối ô tô dựa trên bảo lãnh toàn bộ nghĩa vụ trả nợ tại BaoViet Bank của Công ty khác không đáp ứng điều kiện về tài sản đảm bảo nhưng BaoViet Bank Đồng Nai vẫn ghi nhận hạch toán giá trị tài sản bảo đảm theo dõi ngoại bảng trên tài khoản 994.
Còn việc Bao VietBank đã ban hành quy định về theo dõi, giám sát và xử lý nợ xấu, nợ có vấn đề, quy định về quản lý nợ còn chung chung chưa thể hiện rõ khái niệm khoản cấp tín dụng có vấn đề theo quy định.
Về những sai phạm này, Đoàn Thanh tra kiến nghị Chủ tịch Hội đồng quản trị - TGĐ BaoViet Bank chỉ đạo BaoViet Bank Đồng Nai chấn chỉnh, khắc phục những tồn tại, sai phạm đã nêu. Quan trọng hơn là kiểm điểm trách nhiệm đối với tập thể, cá nhân thuộc Hội sở chính quản lý liên quan đến các tồn tại, hạn chế đã nêu.
Cuối cùng, Đoàn tra yêu cầu BaoViet Bank tiến hành rà soát, xem xét sửa đổi/bổ sung/hoàn thiện các nội dung tại quy định sản phẩm cho vay theo đúng quy định.
