Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 đã tiến hành thanh tra đối với VietinBank Chi nhánh Chợ Lớn theo Quyết định số 145/QĐ-TTGSNH2 ngày 14/5/2026. Nội dung thanh tra tập trung vào hoạt động cấp tín dụng của chi nhánh.
Qua thanh tra, cơ quan quản lý đánh giá VietinBank Chi nhánh Chợ Lớn đã cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật, quy định nội bộ của VietinBank và chỉ đạo của NHNN trong hoạt động cấp tín dụng. Công tác quản trị, điều hành được thực hiện theo đúng thẩm quyền.
Tuy nhiên, đoàn thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, vi phạm cần khắc phục.
Các tồn tại, vi phạm
1. Khâu quản trị
- Hồ sơ đăng ký hoạt động của một số đơn vị trực thuộc chưa được cập nhật đầy đủ.
- Cụ thể, Phòng Giao dịch Hậu Giang đã chuyển địa điểm hoạt động nhưng hồ sơ đăng ký vẫn ghi địa chỉ cũ tại số 392 Hồng Bàng, Phường 13, Quận 5 (nay là số 22-134-136-138 Lũy Bán Bích, phường Tân Phú, TP.HCM).
- Thông tin địa chỉ trên giấy chứng nhận hoạt động chưa được cập nhật theo quy định.
2. Kiểm toán
- Kết luận thanh tra cho biết không phát hiện sai sót về số liệu và vi phạm trong hoạt động kiểm toán nội bộ.
3. Cho vay
Đoàn thanh tra phát hiện một số hạn chế trong hoạt động cấp tín dụng:
- Việc thẩm định và phê duyệt cấp tín dụng tại một số hồ sơ chưa đánh giá đầy đủ các điều kiện vay vốn theo quy định nội bộ của VietinBank.
- Một số trường hợp chưa đánh giá đầy đủ nguồn trả nợ của khách hàng, dẫn đến chất lượng thẩm định chưa bảo đảm.
4. An toàn, bảo mật
- Chi nhánh đã thực hiện đầy đủ các quy định của pháp luật và của VietinBank về an toàn, bảo mật trong hoạt động ngân hàng.
Kiến nghị của cơ quan thanh tra
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu VietinBank Chi nhánh Chợ Lớn:
- Chấn chỉnh, khắc phục toàn bộ các tồn tại đã được nêu trong kết luận thanh tra.
- Rà soát quy trình, tăng cường kiểm tra, giám sát hoạt động cấp tín dụng nhằm hạn chế các sai sót tương tự.
- Tiếp tục thực hiện nghiêm các quy định của pháp luật và quy định nội bộ trong hoạt động ngân hàng.
Đánh giá chung
Kết luận thanh tra cho thấy không phát hiện sai phạm nghiêm trọng tại VietinBank Chi nhánh Chợ Lớn. Các tồn tại chủ yếu mang tính nghiệp vụ và tuân thủ quy trình, bao gồm việc cập nhật hồ sơ hành chính, công tác thẩm định hồ sơ tín dụng và đánh giá nguồn trả nợ của khách hàng. Thanh tra yêu cầu chi nhánh sớm khắc phục để nâng cao chất lượng quản trị rủi ro và hoạt động cấp tín dụng.
-----------
Nguồn: Thanh tra ngân nhà nước
