Ngành ngân hàng đang xây dựng kho dữ liệu gồm 350.000 tài khoản có dấu hiệu lừa đảo, nhằm cảnh báo và ngăn chặn các giao dịch gian lận, bảo vệ người dùng trước rủi ro mất tiền.
Thông tin trên được ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước chia sẻ tại họp báo "Ngày không tiền mặt" do báo Tuổi Trẻ tổ chức ngày 2/6. Theo đó, kho dữ liệu tập trung thông tin từ các tổ chức tín dụng về các tài khoản, thẻ, ví điện tử bị nghi ngờ liên quan đến hoạt động lừa đảo. Danh sách này đang tiếp tục được cập nhật và chia sẻ trong toàn ngành.
Công nghệ cảnh báo kịp thời, cứu hàng chục nghìn khách hàng
Từ ngày 1/4, BIDV là ngân hàng đầu tiên áp dụng tính năng cảnh báo người dùng trước khi chuyển tiền đến tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ. Chỉ sau hơn một tháng, hệ thống đã giúp hơn 40.000 khách hàng dừng chuyển tiền, ước tính ngăn chặn thiệt hại trên 160 tỷ đồng.
Theo kế hoạch, trong tháng 6-7, thêm bốn ngân hàng lớn gồm Vietcombank, MB, VietinBank và Agribank sẽ triển khai tính năng tương tự. Sau đó, Ngân hàng Nhà nước sẽ mở rộng toàn ngành, chia sẻ dữ liệu với các đơn vị có nhu cầu. Mục tiêu là gia tăng khả năng cảnh báo sớm, chặn đứng lừa đảo ngay trước khi giao dịch được thực hiện.
Siết chặt quy trình mở tài khoản doanh nghiệp
Cũng theo ông Tuấn, trong thời gian tới, cơ quan quản lý sẽ siết chặt điều kiện mở tài khoản tổ chức, doanh nghiệp - đối tượng thường bị lợi dụng để nhận tiền lừa đảo. Dự thảo mới yêu cầu chủ doanh nghiệp phải trực tiếp đến ngân hàng mở tài khoản, thay vì ủy quyền như hiện nay.
Đối phó công nghệ lừa đảo bằng sinh trắc học
Gần đây, cơ quan công an đã phát hiện vụ việc dùng AI làm giả sinh trắc học để rửa tiền hơn 1.000 tỷ đồng qua sàn cờ bạc trực tuyến. Ngân hàng Nhà nước đã lập tức yêu cầu các ngân hàng tăng cường kiểm soát, siết chặt quy trình xác thực sinh trắc học.
Hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng, nhưng sau khi đối soát sinh trắc học với dữ liệu dân cư quốc gia, chỉ còn khoảng 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức được xác thực. Dự kiến đến tháng 9/2025, các tài khoản chưa xác minh sinh trắc học sẽ bị khóa, nhằm ngăn chặn gian lận và nâng cao tính an toàn hệ thống.
"Cuộc chiến với lừa đảo công nghệ cao sẽ không bao giờ có điểm dừng. Ngành ngân hàng phải liên tục cập nhật và chủ động phòng ngừa", ông Phạm Anh Tuấn nhấn mạnh.
