Ngày 23/12, Phó Thủ tướng Nguyễn Hòa Bình đã ký ban hành Công điện số 139/CĐ-TTg về việc đẩy mạnh các biện pháp phòng ngừa, xử lý hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua công nghệ cao trên không gian mạng.
Theo nội dung Công điện, Thủ tướng giao Ngân hàng Nhà nước (NHNN) nghiên cứu và đề xuất lộ trình kiểm tra, đối chiếu yếu tố sinh trắc học đối với tài khoản thanh toán và ví điện tử khi thực hiện giao dịch điện tử.
Đồng thời, NHNN cần bổ sung quy định về việc xác minh sinh trắc học khi mở tài khoản mới, thay đổi thông tin giấy tờ tùy thân, số điện thoại nhận mã OTP, thiết bị thực hiện giao dịch Mobile Banking, cũng như khi rút tiền trực tiếp tại quầy giao dịch.
Thủ tướng cũng yêu cầu NHNN nghiên cứu, đề xuất sửa đổi và bổ sung các quy định pháp luật để xử lý nghiêm hành vi cho thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng, ví điện tử trái phép. Bên cạnh đó, NHNN cần xây dựng quy trình rà soát, giám sát các tài khoản doanh nghiệp và phát hiện giao dịch đáng ngờ có liên quan đến hoạt động tội phạm.
Ngoài ra, NHNN phải chỉ đạo hệ thống ngân hàng thương mại và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán thực hiện nghiêm túc quy định định danh và xác thực thông tin khách hàng, loại bỏ triệt để các tài khoản không chính chủ và những tài khoản có thông tin sai lệch.
Hệ thống ngân hàng cũng cần tăng cường phối hợp với Bộ Công an và các cơ quan chức năng để xác minh, phong tỏa tài khoản và tạm dừng giao dịch nhằm ngăn chặn kịp thời các hành vi rút, chuyển tiền phi pháp.
Các tổ chức tài chính cần chủ động phát hiện, cung cấp thông tin cho cơ quan công an về tài khoản thanh toán và ví điện tử có giao dịch đáng ngờ liên quan đến hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Công điện nêu rõ, các ngân hàng phải áp dụng công nghệ xác thực sinh trắc học đối với người đại diện hợp pháp khi thực hiện giao dịch Internet Banking của tài khoản doanh nghiệp. Đồng thời, nghiên cứu các giải pháp kỹ thuật để phân loại, cảnh báo giao dịch qua địa chỉ IP nước ngoài.
Bên cạnh đó, hệ thống ngân hàng cần siết chặt kiểm soát giao dịch liên quan đến tiền ảo, đồng thời hoàn thiện quy trình quản lý nội bộ để phòng ngừa nguy cơ nhân viên ngân hàng tiếp tay cho các đối tượng lừa đảo.
Các nhiệm vụ được Thủ tướng giao NHNN phải được hoàn thành trong quý I năm 2025.
Cuối cùng, Thủ tướng chỉ đạo các ngân hàng tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra nhằm phát hiện và khắc phục kịp thời các lỗ hổng trong hoạt động cho vay, thanh toán, rút tiền, chuyển tiền, nhận tiền. Song song đó, cần đẩy mạnh tuyên truyền, nâng cao nhận thức của khách hàng trong việc phòng ngừa các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
