Ngày 19/2/2025, Viện Kiểm sát Nhân dân tỉnh Đồng Nai đã hoàn tất cáo trạng truy tố ông Nguyễn Khánh Hưng và ông Nguyễn Quốc Vy Liêm, lãnh đạo chủ chốt của Công ty Cổ phần Đầu tư LDG (LDG), về tội lừa dối khách hàng trong một vụ việc liên quan đến dự án Khu dân cư Tân Thịnh tại huyện Trảng Bom, tỉnh Đồng Nai. Vụ bê bối này không chỉ làm chao đảo lòng tin từ khách hàng mà còn khiến tình hình tài chính của LDG trở nên tồi tệ.
Dự án Khu dân cư Tân Thịnh được xác định là chưa hoàn tất thủ tục pháp lý về xây dựng và đất đai. Dù các điều kiện để kinh doanh chưa đáp ứng, ông Nguyễn Khánh Hưng vẫn yêu cầu ông Nguyễn Quốc Vy Liêm ký hợp đồng bán nhà cho khách hàng. Tổng cộng có 359 hợp đồng bán nhà đã được ký kết, mang lại cho công ty khoản tiền lên tới hơn 533 tỷ. Hành vi này đã dẫn đến hậu quả nghiêm trọng khi nhiều khách hàng đã bị lừa dối.
=> Theo báo cáo tài chính vào cuối năm 2024, tổng giá trị hàng tồn kho của LDG đạt hơn 915 tỷ. Trong đó, chi phí sản xuất kinh doanh dở dang chiếm phần lớn với hơn 796 tỷ và giá trị hàng hóa bất động sản chỉ khoảng 120 tỷ. Dự án Khu dân cư Tân Thịnh vẫn đang trong giai đoạn xây dựng với tổng vốn đầu tư hơn 520 tỷ đồng.
LDG đã phải thế chấp một số sản phẩm từ khoản mục chi phí sản xuất kinh doanh dở dang để đảm bảo các khoản vay tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) cùng Ngân hàng Đông Nam Á. Tình hình nợ nần gia tăng khiến bức tranh tài chính của công ty trở nên ảm đạm.
Trong năm 2024, LDG đã chi ra 55 tỷ để trả lãi vay tăng 11,7 tỷ so với năm trước. Tính đến cuối năm 2024, tổng dư nợ vay tài chính ngắn hạn của LDG là hơn 1.204 tỷ cộng với dư vay dài hạn gần 50 tỷ, tổng nợ vay tài chính lên đến hơn 1.254 tỷ. Một trong những khoản vay đáng chú ý là 366 tỷ vay trái phiếu với lô trái phiếu LDGH2123002 trị giá 400 tỷ đáo hạn vào ngày 10/12/2023 với lãi suất 11,5%. Tuy nhiên, do khó khăn tài chính, LDG chưa có nguồn tiền để thanh toán.
♦ Sacombank hiện là chủ nợ lớn nhất của LDG, với tổng dư nợ lên tới 629 tỷ chủ yếu là nợ ngắn hạn. Điều đáng lưu ý là tiền mặt của LDG vào cuối năm 2024 chỉ còn dưới 1 tỷ tạo nên áp lực lớn cho công ty trong việc thanh toán các khoản nợ.
Bên cạnh áp lực nợ nần, LDG cũng gặp khó khăn trong việc quản lý dòng tiền. Tổng giá trị các khoản phải thu ngắn hạn vượt quá 2.900 tỷ trong đó có 507 tỷ đồng đã được trích lập dự phòng phải thu ngắn hạn khó đòi. Các khoản nợ khó đòi chủ yếu tập trung ở một số công ty như CTCP Thương mại dịch vụ và Đầu tư Đại Hưng (gần 97 tỷ đồng); CTCP Bắc Phước Kiển (298 tỷ đồng); CTCP Du lịch Giang Điền (hơn 10 tỷ đồng).
Ngoài ra, LDG còn phải đối diện với tổng nợ xấu lên tới 195 tỷ trong đó giá trị có khả năng thu hồi chỉ hơn 61 tỷ đồng. Công ty Đại Hưng cũng nằm trong danh sách các con nợ xấu với gần 100 tỷ đồng khó thu hồi.
Việc lãnh đạo LDG bị khởi tố do hành vi lừa dối thông tin và bán hàng dự án đã dẫn đến làn sóng trả lại hàng bán. Chỉ trong năm 2024, tổng giá trị hàng bán bị trả lại đã lên tới hơn 358 tỷ tăng 273 tỷ so với năm 2023. Hệ quả là công ty đã ghi nhận doanh thu âm hai năm liên tiếp. Chi phí phát sinh vẫn tiếp tục tăng, trong đó lớn nhất là chi phí dự phòng lên tới 417 tỷ dẫn đến thiệt hại nặng nề cho LDG.
Kết thúc năm 2023, LDG ghi nhận lỗ 524 tỷ và tiếp tục lỗ 777 tỷ trong năm 2024. Tính đến ngày 31/12/2024, tổng lỗ lũy kế của LDG đã đạt hơn 1.052 tỷ đồng.
Ngoài khó khăn tài chính, LDG còn phải đối mặt với vụ kiện từ Công ty Phúc Thuận Phát, yêu cầu mở thủ tục phá sản vì không trả được nợ. Tại phiên sơ thẩm diễn ra vào ngày 22 tháng 7 năm 2024, Tòa án Nhân dân tỉnh Đồng Nai đã quyết định mở thủ tục phá sản đối với LDG. Tuy nhiên, sau đó, tòa phúc thẩm đã tuyên hủy quyết định này, cho rằng khoản nợ với Công ty Phúc Thuận Phát chưa thống nhất giá trị và phương thức thanh toán, không phải do LDG không có khả năng thanh toán.
-----------------------------
