Một sự kiện "xử án" mới đây gây xôn xao dư luận và còn làm nổi bật những nguy cơ tiềm ẩn trong các giao dịch tài chính. Cụ thể, bà Nguyễn Thị Kiều Nga từng giữ chức vụ Phó Trưởng phòng Quản lý Khách hàng Bán lẻ tại Vietcombank chi nhánh Nghệ An, đã bị bắt giữ vì hành vi lừa đảo chiếm đoạt hơn 47 tỷ đồng.
Theo hồ sơ điều tra, từ năm 2022 Nguyễn Thị Kiều Nga đã lợi dụng vị trí công tác để tạo dựng lòng tin, sau đó bịa đặt nhiều lý do nhằm chiếm đoạt tiền của các nạn nhân. Bà hứa hẹn trả lãi suất cao và hoàn trả trong thời gian ngắn, với lý do cần tiền để trả nợ ngân hàng hoặc hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp của chồng. Tuy nhiên, thay vì sử dụng số tiền cho các mục đích đã cam kết bà Nga dùng phần lớn để trả các khoản nợ cũ và chi tiêu cá nhân.
Trong tổng số tiền chiếm đoạt, chị Dương Thị T.L. một cư dân tại TP. Vinh, chịu thiệt hại nặng nhất với gần 24 tỷ. Sau nhiều lần không nhận được tiền hoàn trả, các nạn nhân đã trình báo vụ việc với cơ quan chức năng.
Ngày 2/8/2023, Nguyễn Thị Kiều Nga bị Công an bắt giữ sau khi thu thập đầy đủ bằng chứng. Tại phiên tòa sơ thẩm diễn ra vào ngày 6/1/2024, bị cáo bị truy tố về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản." Trước tòa, bà Nga thừa nhận hành vi phạm tội và cho biết số tiền lừa đảo chủ yếu được sử dụng để thanh toán các khoản nợ và đầu tư bất động sản thua lỗ.
Nhưng những lời khai này không đủ thuyết phục vì thiếu các chứng cứ xác thực.
Các nạn nhân yêu cầu bị cáo hoàn trả tiền, nhưng Nga chỉ hứa sẽ nhờ gia đình và bạn bè hỗ trợ khắc phục hậu quả. Phiên tòa phải tạm hoãn để tiếp tục điều tra một số thông tin liên quan đến tuyên bố của bị cáo về việc đã trả một phần tiền cho một nạn nhân.
Vụ lừa đảo của Nguyễn Thị Kiều Nga không chỉ gây thiệt hại lớn về tài chính mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến niềm tin của khách hàng đối với các tổ chức ngân hàng. Đây là lời cảnh tỉnh cho cộng đồng về việc nâng cao cảnh giác trong các giao dịch tài chính, đặc biệt là những giao dịch không qua kênh chính thống.
Những sự việc lừa đảo từ chính nhân viên ngân hàng đang ngày một gia tăng, liệu rằng các nhà băng có nên xem lại việc kiểm soát nhân viên để lòng tin khách hàng được nâng cao hơn.
------------------------------
