Công an tỉnh Đắk Lắk vừa khởi tố và bắt tạm giam Phạm Kiều Hưng (sinh năm 1995, trú tại huyện Krông Ana), cựu nhân viên tín dụng Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quốc tế Việt Nam (VIB) chi nhánh Đắk Lắk, với cáo buộc "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Theo điều tra, từ năm 2019 đến 2023, Hưng làm nhân viên tín dụng tại Ngân hàng VIB chi nhánh Đắk Lắk. Năm 2021, Hưng bắt đầu đầu tư trực tuyến vào các sàn giao dịch ảo và bất động sản. Ban đầu có lợi nhuận, Hưng vay mượn thêm tiền để mở rộng đầu tư. Đến tháng 8/2022, tổng số tiền đầu tư lên đến 4,6 tỷ đồng. Tuy nhiên, đầu năm 2023, thị trường suy giảm, bất động sản khó bán, và các giao dịch ảo thua lỗ, khiến Hưng nợ khoảng 20 tỷ đồng, với lãi suất hàng tháng 80 triệu đồng.
Để thu hồi số tiền đã mất, Hưng tiếp tục vay mượn từ nhiều người, lừa dối rằng cần tiền để làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách. Đến tháng 2/2023, bị nhiều người đòi nợ, Hưng làm giả đơn đề nghị giải ngân kiêm khế ước nhận nợ, trình lãnh đạo Ngân hàng VIB chi nhánh Đắk Lắk ký duyệt, để giải ngân 4,7 tỷ đồng vào tài khoản của hai người thân, sau đó chuyển lại cho Hưng. Số tiền này được Hưng dùng để trả nợ và tiếp tục đầu tư giao dịch ảo.
Hành vi của Hưng bị Ngân hàng VIB chi nhánh Đắk Lắk phát hiện, dẫn đến quyết định sa thải vào ngày 15/6/2023 vì tham ô tiền của khách hàng. Quá trình điều tra cho thấy, từ ngày 28/3/2023 đến 6/4/2023, Hưng tiếp tục lừa đảo vay mượn tiền để đầu tư giao dịch ảo và trả nợ, trong đó có 1,5 tỷ đồng từ một người dân ở huyện Cư M’gar, nhưng không có khả năng hoàn trả.
