Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 vừa công bố Thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Bắc Á (BacABank) – Chi nhánh TP.HCM. Kết luận ghi nhận chi nhánh cơ bản chấp hành các quy định về hoạt động tín dụng, tuy nhiên vẫn còn một số tồn tại, sai phạm trong quá trình cấp tín dụng, thẩm định và quản lý khoản vay.
Theo thông báo, cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 131/QĐ-TTRA ngày 14/5/2026 của Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 về việc thanh tra BacABank Chi nhánh TP.HCM.
Sau quá trình thanh tra, ngày 14/7/2026, đoàn thanh tra ban hành dự thảo kết luận. Trên cơ sở văn bản giải trình của BacABank TP.HCM (số 200/2026/CV-BAB.HCM ngày 15/7/2026), Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã ban hành Kết luận thanh tra số 60/KL-TTRA.
Tại thời điểm thanh tra (31/3/2026), BacABank Chi nhánh TP.HCM có 121 cán bộ, nhân viên, quản lý 8 phòng giao dịch trực thuộc. Chi nhánh đặt trụ sở tại số 99 Nguyễn Thị Minh Khai, phường Bến Thành, TP.HCM, do bà Mai Mẫn Đăng làm Giám đốc.
Ghi nhận kết quả tích cực trong hoạt động tín dụng
Kết luận thanh tra đánh giá, trong thời kỳ thanh tra, BacABank TP.HCM đã chấp hành các chính sách, quy định của Ngân hàng Nhà nước về hoạt động cấp tín dụng.
Cơ quan thanh tra cũng ghi nhận những kết quả tích cực trong công tác cấp tín dụng và xử lý nợ, cho thấy hoạt động của chi nhánh nhìn chung vẫn được triển khai theo đúng định hướng quản trị của ngân hàng.
Còn tồn tại trong thẩm định, phê duyệt và giám sát khoản vay
Bên cạnh những mặt tích cực, Thanh tra NHNN xác định BacABank TP.HCM vẫn còn một số tồn tại, sai phạm trong nghiệp vụ cấp tín dụng.
Cụ thể, các hạn chế được chỉ ra gồm:
- Công tác thẩm định khoản vay còn một số thiếu sót;
- Xét duyệt khoản vay chưa thực hiện đầy đủ theo quy định;
- Kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay sau giải ngân chưa được thực hiện đầy đủ;
- Trong hoạt động bảo lãnh, một số nội dung chưa tuân thủ đầy đủ quy định hiện hành.
Thông báo không nêu cụ thể số lượng hồ sơ vi phạm, giá trị các khoản vay hay mức độ ảnh hưởng của các sai phạm.
Nguyên nhân do chưa chấp hành đầy đủ quy định
Theo kết luận thanh tra, nguyên nhân của các tồn tại xuất phát từ việc BacABank TP.HCM chưa chấp hành nghiêm túc các quy định về cho vay, đồng thời chưa thực hiện đầy đủ và đúng các quy định nội bộ, quy định của Ngân hàng Nhà nước cũng như các quy định pháp luật có liên quan.
Việc chưa tuân thủ đầy đủ các quy định này đã dẫn đến các tồn tại, sai sót và vi phạm trong một số hoạt động nghiệp vụ của chi nhánh.
Thanh tra NHNN xác định trách nhiệm đối với các tồn tại, vi phạm thuộc về:
- Ban Giám đốc BacABank Chi nhánh TP.HCM;
- Các phòng nghiệp vụ có liên quan;
- Các cá nhân được giao trực tiếp thực hiện các nghiệp vụ phát sinh tồn tại, vi phạm trong từng thời kỳ.
Đã hoàn thành toàn bộ kiến nghị khắc phục
Đối với biện pháp xử lý, Kết luận thanh tra đưa ra 4 kiến nghị đối với BacABank TP.HCM và 6 kiến nghị đối với Thanh tra NHNN Khu vực.
Theo thông báo, đến thời điểm công bố kết luận, BacABank TP.HCM đã hoàn thành toàn bộ 4/4 kiến nghị thuộc trách nhiệm của mình. Chi nhánh đã tổ chức kiểm điểm, rút kinh nghiệm, đồng thời thực hiện các biện pháp chấn chỉnh và khắc phục các tồn tại, vi phạm theo yêu cầu của cơ quan thanh tra.
-------------
