Ngân hàng của bà Nguyễn Thanh Phượng lên sàn, lộ diện cổ đông lớn có liên quan đến ông Trầm Bê

Theo thông tin từ Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội (HNX), ngày 9/7 tới, hơn 317 triệu cổ phiếu BVB của Ngân hàng TMCP Bảo Việt (VietCapital Bank) sẽ lên giao dịch trên sàn chứng khoán UPCOM với mức giá chào sàn là 10.700 đồng/cp.
Ai đang sở hữu Ngân hàng Bản Việt?
Ngân hàng Bản Việt tiền thân là Ngân hàng Gia Định, được thành lập từ năm 1992. Năm 2012, ngân hàng chính thức đổi tên thành Ngân hàng TMCP Bản Việt. Trước đó, năm 2011, bà Nguyễn Thanh Phượng đã gia nhập ban lãnh đạo Ngân hàng Bản Việt, cùng thời gian, Bản Việt cũng tiến hành tăng vốn điều lệ từ 2.000 tỷ đồng lên 3.000 tỷ đồng.
Bà Nguyễn Thanh Phượng đảm nhiệm cương vị Chủ tịch HĐQT ngân hàng từ tháng 1/2012 đến tháng 4/2013, sau đó “nhường ghế” cho ông Lê Anh Tài. Hiện bà đang giữ cương vị Thành viên HĐQT và nắm giữ trực tiếp 14,7 triệu cổ phiếu của Ngân hàng Bản Việt (tương đương trên 4,6% vốn điều lệ).

Bà Phượng còn đảm nhiệm cương vị cấp cao tại 3 doanh nghiệp khác, bao gồm: Chủ tịch HĐQT Công ty Quản lý Quỹ đầu tư Chứng khoán Bản Việt, Chủ tịch HĐQT CTCP Chứng khoán Bản Việt, Thành viên HĐQT CTCP Bất động sản Bản Việt.
Các tài liệu liên quan đến phiên họp Đại hội đồng cổ đông thường niên 2020 (hôm 26/6) của VietCapital Bank cho thấy, nhà băng này có 865 cổ đông. Trong đó, cổ đông pháp nhân là 13 cổ đông, cá nhân là 852 cổ đông.
Trong bản công bố thông tin niêm yết, VietCapital Bank ghi nhận chỉ có 1 cổ đông lớn là CTCP Đầu tư Khu đô thị mới Sài Gòn (Saigon NIC) với số cổ phần nắm giữ là 40,866 triệu cổ phần, chiếm tỷ lệ 12,88%.
Ngoài ra, các thành viên Hội đồng quản trị (HĐQT), Ban Kiểm soát (BKS) và Kế toán trưởng) của VietCapital Bank còn nắm giữ tổng cộng 44,64 triệu cổ phiếu BVB, tương ứng tỷ lệ sở hữu 14,08%.
Ông Lê Anh Tài (SN 1972) nắm giữ hơn 10,26 triệu cổ phần VietCapital Bank.
Một thành viên HĐQT không điều hành khác là ông Nguyễn Hoài Nam, Phó Tổng Giám đốc và hiện là thành viên HĐQT VietCapital Bank. Ông Nam nắm giữ hơn 5,44 triệu cổ phần nhà băng này.
Là thành viên điều hành duy nhất trong HĐQT VietCapital Bank, ông Ngô Quang Trung (SN 1973) hiện đảm nhiệm chức vụ Tổng Giám đốc của nhà băng này. Trong giai đoạn 2007 – 2010, ông Trung là đại diện phần vốn của Vietcombank tại Ngân hàng TMCP Gia Định (tiền thân của VietCapital Bank). Tính đến ngày 18/2/2020, ông Trung nắm giữ 11,2 triệu cổ phần VietCapital Bank.
Hình bóng Trầm Bê trong Bản Việt Bank

Cổ đông lớn duy nhất của NH Bản Việt là Saigon NIC. Công ty này thành lập năm 2007 nhằm thực hiện dự án đầu tư có tên là: “Dự án khu nhà ở cao tầng và vui chơi thể dục thể thao Tiểu khu 3 – Khu dân cư Bình Trị Đông”, tọa lạc trên diện tích đất dự kiến sử dụng là 47,3 ha tại phường Bình Trị Đông B, quận Bình Tân, TP. HCM.
Theo Sở Quy hoạch – Kiến trúc TP. HCM, tiểu khu 3 nằm trong quy hoạch khu dân cư Bình Trị Đông (diện tích 99ha) được Kiến trúc sư trưởng thành phố phê duyệt năm 2000 và UBND TP.HCM giao CTCP Đầu tư Xây dựng Bình Chánh thực hiện. Tiểu khu 3 có diện tích 47,3ha với chức năng là công viên cây xanh, thể dục thể thao và công trình công cộng phục vụ tiểu khu 1, 2 và địa bàn quận Bình Tân.
Năm 2001, TP. HCM chấp thuận chủ trương phân bổ quy mô đầu tư cho các chủ đầu tư thứ cấp. Trong đó, tiểu khu 3 được giao cho Công ty Đầu tư và Xây dựng Thanh niên Xung phong thực hiện. Lúc này, quy hoạch tiểu khu 3 được bổ sung chức năng nhà ở cho công nhân và người thu nhập thấp với diện tích 20,7ha.
Có nghĩa, dự án địa ốc tại Tiểu khu 3 – Khu dân cư Bình Trị Đông đã hình thành từ trước ngày Saigon NIC được thành lập một quãng thời gian dài, với chủ đầu tư ban đầu là Công ty Đầu tư và Xây dựng Thanh niên Xung phong (nay đã được sáp nhập vào Công ty TNHH MTV Dịch vụ công ích TNXP (Besco)).
Sau đó, nhóm ông Trầm Bê chính là bên tham gia nhận phát hành 42 triệu cổ phiếu Saigon NIC để công ty này nâng vốn điều lệ từ mức 200 tỷ đồng lên 620 tỷ đồng.
Hiện tại vị trí Tổng Giám đốc kiêm người đại diện theo pháp luật của Saigon NIC vẫn là một cái tên quen của ông Trầm Bê, là bà Viên Tú Anh – chị vợ của vị đại gia gốc Hoa, sinh ra ở Trà Vinh này.
Lô cổ phần VietCapital Bank của Saigon NIC từng được Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) Chi nhánh Trần Hưng Đạo định giá ở mức 515 tỷ đồng (12.600 đồng/cổ phần), khi nhận làm tài sản bảo đảm vào cuối năm 2012. Nhưng đến cuối năm 2015, Sacombank CN Trần Hưng Đạo chỉ định giá lô cổ phần này ở mức 450 tỷ đồng (11.000 đồng/cổ phần).
Năm 2012 chính là năm đã diễn ra cuộc “đảo chính” kinh điển của nhóm Trầm Bê đối với nhóm Đặng Văn Thành ở Sacombank. Quan hệ tín dụng giữa Trầm gia với Sacombank sau đó cũng được đẩy mạnh.
Không chỉ thế chấp toàn bộ số cổ phần VietCapital Bank đang nắm giữ, Saigon NIC cũng chấp nhận “cắm” tài sản lớn nhất của mình vào Sacombank. Đó là quyền tài sản phát sinh từ dự án khu nhà ở cao tầng và vui chơi thể dục thể thao Tiểu khu 3 – Khu dân cư Bình Trị Đông theo Quyết định số 7862/QĐ-UBND của UBND quận Bình Tân cấp ngày 03/06/2011. Tài sản bảo đảm này được Sacombank định giá ở mức hơn 5.927 tỷ đồng (không bao gồm quyền sở hữu nhà và quyền sử dụng đất), vào quý III/2012.
Trong nỗ lực dọn dẹp các khoản nợ xấu từ triều đại cũ, mới đây, Sacombank đã mang toàn bộ dự án khu nhà ở cao tầng và vui chơi thể dục thể thao Tiểu khu 3 – Khu dân cư Bình Trị Đông ra rao bán.
Vị thế Bản Việt Bank
Ngân hàng Bản Việt là một ngân hàng có quy mô nhỏ trong hệ thống với vốn chủ sở hữu chỉ 3.765 tỷ đồng, theo báo cáo tài chính hợp nhất quý I/2020. Tổng tài sản ở mức gần 53.000 tỷ đồng, trong đó, dư nợ cho vay trên thị trường 1 (tổ chức kinh tế và dân cư) ở mức 34.760 tỷ đồng.
Năm 2019, nguồn thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự thuần vẫn chiếm tỷ trọng chủ đạo trong cơ cấu doanh thu của VietCapital Bank với giá trị đạt 932,37 tỷ đồng, tăng 16,56% so với năm 2018.
Lợi nhuận trước thuế hợp nhất năm 2019 đạt 158,1 tỷ đồng, tăng 35,73% so với năm trước. Lợi nhuận sau thuế của VietCapital Bank cũng cải thiện rõ rệt, đạt mức 126 tỷ đồng, tương đương mức lãi cơ bản trên mỗi cổ phiếu (EPS) ở mức 404 đồng/cổ phiếu.
Còn theo báo cáo tài chính riêng lẻ, lợi nhuận trước thuế của VietCapital Bank đạt 158 tỷ đồng, tăng hơn 37% so với cùng kỳ năm 2018. Đây là mức lợi nhuận đáng kể nếu so với mức lãi trước thuế chỉ 1 tỷ đồng năm 2015 của ngân hàng này.
Tính đến cuối năm 2019, quy mô tổng tài sản của ngân hàng mẹ VietCapital Bank đạt 51.905 tỷ đồng, tăng 10,2% so với năm 2018 và 1,75 lần so với năm 2015. Riêng trong năm 2019, HĐQT VietCapital Bank đã phê duyệt tổng cộng 159 hồ sơ tín dụng với tổng dư nợ vào thời điểm 31/12/2019 là 8.059 tỷ đồng.
Năm 2020, VietCapital Bank đặt mục tiêu tăng quy mô tài sản thêm 16%, đạt mức 60.000 tỷ đồng. Nguồn vốn huy động đạt trên 43.500 tỷ đồng, tăng 15% so với năm 2019. Nhà băng này đạt mục tiêu lợi nhuận trước thuế riêng lẻ đạt 200 tỷ đồng, tăng 27% so với năm 2019.